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香港公司年审,香港公司,离岸账户 |
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公司类型 |
有限责任公司 |
香港公司一直正常运营，离岸账户却被封了
近期，在CRS及国际反洗qian双重背景下，香港公司开户的要求愈发严格，加上各大海外银行对于资金监管和风险管控的需要，使得开户门槛大幅提高，甚至有银行要求一些客户关闭其开立的公司银行账户。
一、已经开到银行账户，如何避免账户被封
1.注意做账审计来维护账户
2017年是CRS税务自动交换在香港和国内启动的年，汇丰银行已经在网银上做普查，要求客户一定对自己香港公司做账审计，提供财务报表等信息，因此有银行账户的客户，一定要按时每年度对自己的香港公司进行税务审计申报工作。
2.银行账户注意敏感国家往来问题
现在的银行已经把很多地区列入敏感国家了，例如：俄罗斯、中东、伊拉克、印度、伊朗、尼日利亚，阿富汗等战乱及跟欧美不友好国家。因此客户一定要注意不要跟一些特别敏感的国家进行业务往来。
3.银行账户注意资金敏感问题
自己的银行账户，切记不要一进款就立马出款。切记不要接收来历不明的款项。
三、合理地避开问题，开户成功率能大大提高。
1、公司的取名，有的公司取名带有很大的字眼，如国际，集团、控股，中国等字眼，一般这种情况下银行会要求提供相关资料审核，比如国际，就要求提供3个国家以上的办公地址,若提供不了就开不了账户。
2、资料没有准备，这是很多客户被银行拒绝的主要原因，除了要提供公司的基本资料，还要带董事的住址证明，业务证明，资料准备不是很难开到银行账户的。当然，如果你直接存几百万进去银行，也是可以拿到银行账户的。
3、客户来源地，涉及被制裁国家、战乱国家，比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等
3、银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，或者说银行判定你用不上这个账户，这种情况开户也是也是很难成功的。比如银行问利润比例，你前面说1%，后面再问又说2%等；或者说银行问你近这方面的业务有没有开展，你回说没有业务等
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